Naše služby
Máte 401(k) nebo IRA? Nemusí to být tak složité, jak si myslíte. Každý rok nechávají Češi tisíce korun na stole jen proto, že neznají všechny možnosti. Pomáháme lidem nad 50 let pochopit, co mají, a udělat s tím rozumné rozhodnutí. Bez zbytečného žargonu. Jen fakta a strategie, která vám dává smysl.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se, co máte rozdělaného. Kolik je v tom peněz? Jaké jsou poplatky? Kterou strategii jste vzali bez rozmyslu? Zjistíme, jestli svádíte více, než byste měli. Pak vám řekneme, co s tím.
- Detailní rozbor všech účtů
- Srovnání s průměrem v oboru
- Identifikace zbytečných poplatků
- Zpráva v češtině bez technických výrazů
Služba 2
Stát si vezme, co si vezme. Ale nemusí si brát tolik. Ukážeme vám, jak můžete počítat s RMD, Roth konverzemi a dalšími technikami. A kdy je vůbec čas je používat. Nemáme na mysli nic nelegálního. Jen chytrého.
- Optimalizace RMD výběrů
- Analýza Roth konverzí
- Plánování nedaněného příjmu
- Příprava na daňový audit
Služba 1
Kam teď? Jak dlouho vám to bude stačit? Měli byste si koupit anuitetu? Co když se vám prodlouží život o 30 let? Sestrojíme vám realistický plán, který se vám nebude zdát příliš snadný ani příliš ponurý.
- Výpočet doživotního příjmu
- Scenáře pro různé věky
- Odhad očekávaného trvání
- Plán B pro mimořádné situace
Služba 3
Chcete, aby vaši děti měly co jste si naspořili? Anebo aby na tom všechno rozbili daně? Řekneme vám, jak se to dělá správně. Bez emocí. Jen pragmaticky. A bez zbytečných právnických honorářů.
- Příprava dokumentů pro dědice
- Výběr beneficientů s hlasem rozumu
- Strategie pro Stretch IRA
- Koordinace s právním oddělením
Služba 2
Peníze si nespůsobí a nerozmnoží samy. Potřebujete opravdu obezřetný přístup, ale ne až tak opatrný, aby se vám na účtu jen sníži. Pomůžeme vám držet správný poměr akcií, dluhopisů a kešu.
- Rebalancování dle vašeho věku
- Nízké náklady na řízení
- Kontrola tří čtvrtletí ročně
- Přizpůsobení změnám okolností
Služba 1
Životní situace se mění. Zdědíte něco. Nebo se vám pokazí zdraví. A pak máte tisíc otázek. U nás se na ně zeptáte. Odpovíme vám rychle. A bez toho, aby vám to vzalo půl dne.
- Dostupnost přes email a telefon
- Odpověď do jednoho pracovního dne
- Neomezený počet dotazů
- Součást ročního balíčku
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás